Analyser le profil de profession

Version:
SIPeC 2025 Version 1.0
Rechercher dans le SIPeC

63102.00 – Représentants/représentantes des ventes financières

Les représentants des ventes financières vendent des produits et des services de base de dépôt, d'investissements ou de prêts aux particuliers et aux entreprises

Aperçu

Exemples d'appellations d'emploi

  • Agent/agente de prêts
  • Agent/agente des prêts hypothécaires
  • Agent/agente du crédit
  • Officier/officière des services financiers
  • Représentant/représentante des services financiers
  • Vendeur-associé/vendeuse-associée - opérations bancaires personnelles

Compétences principales

  • Suivi de performance pour évaluer dans quelle mesure les représentants répondent aux besoins des clients et résolvent les problèmes, afin d’améliorer la satisfaction et la fidélisation des clients
  • Persuasion pour promouvoir la vente de produits et services financiers tels que les dépôts, les placements, le crédit et les prêts
  • Habileté verbale et Clarté du langage pour poser des questions de manière, expliquer les conditions du prêt et écouter les réponses des candidats lors d’entrevues pour des prêts personnels, hypothécaires, étudiants et professionnels
  • Raisonnement déductif pour rechercher et évaluer la situation financière, les références et le crédit des demandeurs de prêts et leur capacité à rembourser les prêts
  • Souci du détail pour analyser attentivement les données détaillées des documents afin d’examiner et de mettre à jour les dossiers de crédit et de prêt
  • Connaissance en Services aux clients pour comprendre les besoins, les préférences et les préoccupations des clients de manière à leur proposer des solutions personnalisées, à les soutenir et à susciter leur confiance et leur fidélité à long terme

Fonctions principales

Ce groupe exerce une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :

  • ouvrir des nouveaux comptes personnels et non personnels, et faciliter l'accès aux guichets automatiques et aux services bancaires téléphoniques et en ligne;
  • rencontrer les demandeurs de prêts personnels, de prêts hypothécaires, de prêts étudiants et de prêts à l'entreprise;
  • promouvoir la vente des produits et des services de dépôt, d'investissements, de crédit et de prêts;
  • aider les clients en proposant des solutions pour répondre à des objectifs financiers tels que l'expansion d'entreprise, la gestion des dettes, les investissements et d'autres objectifs financiers;
  • étudier et évaluer les situations financières des demandeurs, leurs références, leur degré de solvabilité et leur capacité de remboursement;
  • remplir les documents relatifs au crédit et aux prêts;
  • présenter les demandes de crédit ou de prêts au directeur de la succursale ou au directeur du crédit, recommander l'approbation ou le rejet des demandes, ou approuver ou rejeter les demandes de prêts, selon leur degré d'autorité et en veillant au respect des normes de l'établissement en matière de crédit;
  • préparer les relevés des comptes en souffrance et acheminer les comptes inconciliables vers les agences de recouvrement;
  • examiner et mettre à jour les dossiers de crédit et de prêts;
  • agir en tant que garde conjointe pour l'argent comptant et les valeurs.

Renseignements supplémentaires

  • L'expérience permet d'accéder à des postes de gestion des services de crédit et de prêts.
  • L'expérience permet d'accéder à des postes supérieurs en planification financière et en gestion de patrimoine.

Occupations similaires classées ailleurs

Exclusions:

Mise en correspondance des compétences:

Analyser les professions dont les exigences en matière de compétences et d'aptitudes sont similaires

Répartition hiérarchique de la CNP

Version de la CNP

CNP 2021 version 1.0

Grande catégorie professionnelle

6 – Vente et services

FÉER

3 – Un diplôme d’études collégiales, un programme d’apprentissage de deux ans ou moins, ou plus de six mois de formation en cours d’emploi caractérisent habituellement les professions

Grand groupe

63 – Personnel des ventes et des services

Sous-grand groupe

631 – Personnel des ventes

Sous-groupe

6310 – Personnel de l'assurance, de l'immobilier et des ventes financières

Groupe de base

63102 – Représentants/représentantes des ventes financières

Profil de profession

63102.00 – Représentants/représentantes des ventes financières

O*NET in-it

Cette page contient des informations provenant de la base de données O*NET 27.2 (en anglais seulement) du Department of Labor, Employment and Training Administration (USDOL/ETA) des États-Unis. Utilisée sous la licence CC BY 4.0 (en anglais seulement). O*NET® est une marque déposée de l'USDOL/ETA. Emploi et Développement Social Canada a modifié ces informations, en totalité ou en partie. L'USDOL/ETA n'a pas approuvé, endossé ou testé ces modifications.